《全国法院民（mín）商事审判工作会议纪（jì）要》（法〔2019〕254号） 第53.条（tiáo）规（guī）定：未依法取得放贷资格（gé）的（de）以民间借贷为业的法人，以及以民间借贷为业的非法人组（zǔ）织或（huò）者自然人从事的民间借贷行为（wéi），应当依法认定无效（xiào）。同一（yī）出借（jiè）人在（zài）一定期间内多次反复从事有偿民间借贷（dài）行为的，一般可（kě）以认定为是职业放贷（dài）人。

民间借贷比较活跃的地方（fāng）的高级人民法院或者（zhě）经其授权的中（zhōng）级人（rén）民法院，可（kě）以根据本地区的实际情况制定具体的认定标准。

意味着：

最高院授（shòu）权地方高（gāo）院或经授权的中（zhōng）院制定职业（yè）放贷人的认定标准

例如：浙江省（shěng）高级人民（mín）法院 认定职业放（fàng）贷（dài）人的条件为：
纳（nà）入“职业放贷人名录（lù）”，一般应当符合以下条件：

➡️ 1. 以连续三年收（shōu）结案（àn）数为标准，同一或关联原告（gào）在同一基层法院民事（shì）诉讼中涉及20件以（yǐ）上民间（jiān）借贷案件（含诉前调解，以下各（gè）项同），或者在同一中级法院及（jí）辖区各基（jī）层法院民（mín）事诉讼（sòng）中涉及30件以（yǐ）上民（mín）间借贷案件的；

➡️ 2. 在同一年度（dù）内，同一或关联原告（gào）在（zài）同（tóng）一基层法院民（mín）事诉讼中涉及10件（jiàn）以上民间借贷案件，或者在同一中级法院及辖区（qū）各基层法院民事诉讼（sòng）中涉（shè）及（jí）15件以上民间借贷案件的；

➡️ 3. 在同一年（nián）度内，同一（yī）或关（guān）联原告在（zài）同一中级法院（yuàn）及辖区各基层法院涉（shè）及民间借贷案件5件（jiàn）以上且累计金额达100万（wàn）元以上，或者涉（shè）及民间借贷案件3件以上且累计金额达1000万元（yuán）以上的；

➡️ 4. 符合下列条件（jiàn）两项以上，案件数达到第1、2项规（guī）定一半以上（shàng）的，也可认（rèn）定为（wéi）职业放（fàng）贷人：

（1）借条为统一格式的（de）；（2）被告（gào）抗辩原告（gào）并非实际出借人或者原（yuán）告要求将本金、利息支付给（gěi）第三人（rén）的（de）；（3）借款（kuǎn）本金诉称（chēng）以（yǐ）现金方式交付（fù）又无其（qí）他证据佐证的；（4）交付本金时预扣（kòu）借（jiè）款利息或者被告实（shí）际支付的（de）利息明（míng）显高于约定的（de）利息的；（5）原告本人无正当理由拒不到庭应诉或到庭（tíng）应诉时对案件事实进行虚假陈述的（de）。
而近期天津高院（yuàn）发布的《天津法院民间借贷案件审理指南（试行）》，对（duì）于职业放贷人的认（rèn）定，可谓（wèi）是超严：
同一原告或者关联原告在（zài）两年内向全市法院提（tí）起民（mín）间（jiān）借贷案件5件以上，或者（zhě）出（chū）借人在两年内向社会不（bú）特定（dìng）人出借资金（jīn）3次以上（shàng）的，一般可（kě）以认定出借人的放（fàng）贷行（háng）为具有营（yíng）业性。意（yì）味着（zhe），在两年内家庭成员作（zuò）为原告在天津市内提（tí）起五次民间借贷诉讼，或一人（rén）在2年内向不特定的人出借3次以上的，就被认定为职业放贷人！

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